암호화폐 스테이킹: 스테이킹이란 무엇이며 어떻게 작동하나요?

스테이킹이란?

암호화폐 스테이킹은 특정 암호화폐를 보유하여 보상을 받는 방법이며, 블록체인 네트워크의 보안을 위해 일정 기간 동안 코인을 잠그는 과정입니다. 이 문서에서는 암호화폐 스테이킹에 대해 자세히 살펴봅니다.

스테이킹은 어떻게 작동하나요?

스테이킹은 많은 블록체인 네트워크, 특히 지분 증명(PoS) 합의 메커니즘 또는 그 변형 중 하나를 사용하는 네트워크에서 기본 개념입니다. 스테이킹은 네트워크 참여자가 일정량의 네트워크 기본 암호화폐를 지갑에 잠그고 거래 검증, 네트워크 보안, 새 블록 생성 등 블록체인 운영에 참여할 수 있도록 하는 프로세스입니다.

스테이킹 작동 방식에 대한 간단한 설명은 다음과 같습니다:

1. 지분 증명에 대한 이해

• 지분 증명(PoS): 채굴자가 거래를 검증하고 새로운 블록을 생성하기 위해 복잡한 수학적 문제를 풀어야 하는 작업 증명(PoW)과 달리 지분 증명은 검증자 또는 발언자로 알려진 참여자가 자신의 암호화폐 일부를 네트워크의 지분으로 잠그는 방식입니다.
• 검증을 위한 선택: 지분 증명 알고리즘은 지분 보유 기간, 무작위성, 기타 네트워크별 기준 등 지분 크기와 기타 요인에 따라 새 블록을 생성할 검증자를 선택합니다.

2. 스테이킹 프로세스

1. 스테이킹을 지원하는 암호화폐를 선택하세요. 다양한 암호화폐가 스테이킹을 지원하므로 원하는 암호화폐를 선택해야 합니다. 인기 있는 스테이킹 암호화폐로는 이더리움, 카르다노, 테조스, 코스모스 등이 있습니다.
2. 스테이킹 플랫폼으로 계정 만들기 다양한 스테이킹 플랫폼이 있으므로 신뢰할 수 있는 플랫폼을 선택해야 합니다. 인기 있는 스테이킹 플랫폼으로는 코인베이스, 크라켄, 바이낸스 등이 있습니다.
3. 암호화폐를 스테이킹 플랫폼 계정으로 전송하기.스테이킹 플랫폼에서 계정을 생성한 후에는 암호화폐를 계정으로 전송해야 합니다. 이렇게 하면 코인을 스테이킹할 수 있습니다.
4. 암호화폐 스테이킹 시작하기암호화폐가 플랫폼 계정에 들어오면 스테이킹을 시작할 수 있습니다. 여기에는 일정 기간 동안 코인을 잠그는 과정이 포함됩니다. 정확한 시간은 암호화폐와 스테이킹 플랫폼에 따라 다릅니다.
5. 보상 받기 코인을 스테이킹하는 대가로 일반적으로 추가 코인 또는 토큰의 형태로 보상을 받게 됩니다. 정확한 보상은 암호화폐와 스테이킹 플랫폼에 따라 달라집니다.

스테이킹은 암호화폐 보유로 불로소득을 얻을 수 있는 좋은 방법입니다. 또한 투자한 블록체인 네트워크를 지원할 수 있는 방법이기도 합니다. 그러나 코인을 스테이킹하기 전에 충분한 조사를 하는 것은 필수입니다. 스테이킹 플랫폼이 파산하거나 해킹당할 경우 코인을 잃을 수 있는 등의 위험이 수반됩니다.

암호화폐 스테이킹 방법

디지털 금융 세계에서는 암호화폐를 스테이킹하여 보상을 받을 수 있는 다양한 방법이 있습니다. 스테이킹은 블록체인 네트워크의 원활한 운영을 돕기 위해 디지털 코인의 일부를 잠그는 것을 포함합니다. 그 대가로 추가 코인을 보상으로 받습니다. 여기에서는 스테이킹의 각 방법을 살펴보고 작동 방식과 참여자에게 제공하는 혜택에 대해 알아보겠습니다.

위임(위임된 스테이킹)

위임형 스테이킹에서는 암호화폐 보유자가 자신의 토큰을 검증자(합의 메커니즘에 참여하는 노드)에게 위임합니다. 이를 통해 토큰 보유자는 직접 노드를 운영하지 않고도 스테이킹 보상을 받을 수 있습니다. 최소한의 기술적 개입으로 스테이킹에 참여하고자 하는 사람들에게 인기 있는 옵션입니다.

위임의 이점:

• 사용 편의성: 노드 관리나 소프트웨어 유지 관리가 필요 없는 간소화된 스테이킹 프로세스
• 접근성: 직접 스테이킹을 위한 기술적 전문 지식이나 시간이 없는 분들도 사용 가능.
• 위험 분산: 여러 검증자에게 위험을 분산하여 개별 노드 문제에 대한 노출을 잠재적으로 줄입니다.

위임은 어떻게 작동하나요?

1. 검증자를 선택합니다: 평판이 좋고 신뢰할 수 있는 성능의 이력이 있는 평판이 좋은 유효성 검사기를 선택합니다.
2. 코인을 위임하세요: 스테이크한 코인을 선택한 검증인에게 전송하여 전체 스테이크에 포함시킵니다.
3. 비례 보상 획득: 위임한 코인의 양과 검증인의 성과에 따라 스테이킹 보상을 받습니다.

고려할 요소:

• 검증자 평판: 가동 시간, 안정성 및 보안 실적이 입증된 유효성 검사기를 선택하세요.
• 수수료율: 여러 유효성 검사기 간의 수수료율을 비교하여 선호도에 가장 적합한 유효성 검사기를 찾으세요.
• 네트워크 참여: 합의 메커니즘에 대한 검증자의 활동 및 기여도를 확인합니다.
• 플랫폼 또는 거래소 지원: 사용하는 플랫폼 또는 거래소가 선택한 검증자에 대한 위임을 지원하는지 확인합니다.

풀 스테이킹

풀 스테이킹은 다른 토큰 보유자와 자원을 결합하여 거래를 검증하고 보상을 받을 확률을 높이는 것입니다. 최소 스테이킹 요건을 충족할 만큼 토큰이 충분하지 않거나 다각화를 통해 위험을 완화하고자 하는 분들에게 이상적입니다.

풀 스테이킹의 이점:

• 접근성 및 단순성: 기술적인 전문 지식이나 시간이 없는 개인에게도 간단한 스테이킹 프로세스를 제공합니다.
• 최소 스테이킹 요건 완화: 소량의 스테이킹 코인으로도 참여가 가능하여 진입 장벽을 낮췄습니다.
• 보상 확률 증가: 더 많은 그룹과 자원을 공유하여 보상을 받을 가능성이 높아집니다.
• 위험 분산: 위험을 여러 참여자에게 분산하여 개별 노드 문제의 영향을 최소화합니다.

풀 스테이킹은 어떻게 작동하나요?

1. 스테이킹 풀에 참여하기: 모범 사례와 보안 표준을 준수하는 평판이 좋은 스테이킹 풀을 선택하세요.
2. 스테이크된 코인을 전송합니다: 선택한 암호화폐를 거래소 또는 외부 지갑에서 스테이킹 풀로 마이그레이션합니다.

3. 보상 공유: 풀의 지분에 대한 기여도에 따라 비례적인 스테이킹 보상을 받습니다.

고려할 요소:

• 풀 평판: 가동 시간, 안정성 및 보안 실적이 입증된 풀을 선택하세요.
• 수수료율: 여러 풀의 커미션 요율을 비교하여 선호도에 맞는 풀을 찾으세요.
• 풀 성능: 보상 획득 및 가동 시간 유지에 대한 풀의 과거 실적을 평가합니다.
• 수수료 구조: 인출 또는 관리 수수료와 같이 풀에서 부과하는 수수료를 이해합니다.

리퀴드 스테이킹

이 방법을 통해 참가자는 토큰을 스테이킹하고 그 대가로 스테이킹한 투자금을 나타내는 리퀴드 토큰을 받을 수 있습니다. 이러한 유동 토큰은 탈중앙 금융 생태계 내에서 사용되어 유동성을 공급하는 동시에 스테이킹 보상을 받을 수 있습니다. 이는 기존 스테이킹에 내재된 유동성 문제를 해결합니다.

유동성 스테이킹의 이점:

• 유동성 향상: 사용자는 스테이킹을 해제하지 않고도 스테이킹한 자산의 가치에 접근할 수 있어 디파이 참여가 용이합니다.
• 비영구적 손실 위험 감소: LST는 기초자산의 일시적인 가격 변동을 헤지하여 비영구적 손실 위험을 줄일 수 있습니다.
• 다각화 잠재력: 사용자는 다양한 디파이 프로토콜과 전략에 LST를 할당할 수 있습니다.
• 소액 지분을 위한 접근성: 리퀴드 스테이킹은 적은 양의 스테이킹 자산으로도 참여가 가능하여 진입 장벽을 낮춥니다.

리퀴드 스테이킹은 어떻게 작동하나요?

1. 토큰 잠금: 사용자는 유동성 스테이킹 공급자를 통해 스테이킹한 토큰을 잠급니다.
2. 수령 토큰 발행: 공급자는 사용자의 스테이킹 자산과 스테이킹 보상을 나타내는 유동 토큰(LST)을 발행합니다.
3. 유동성 활용: 사용자는 공급자가 기초 자산을 스테이킹하는 동안 자신의 LST를 디파이 활동에 사용할 수 있습니다.
4. 스테이크 보상: 사용자는 락업된 토큰에 대해 스테이킹 보상을 받으며, 이는 LST에 반영됩니다.

고려할 요소:

• 제공자 평판: 보안과 투명성 실적이 입증된 평판이 좋은 유동성 스테이킹 제공자를 선택하세요.
• 토큰 활용: LST의 유동성 옵션과 관련 리스크를 이해합니다.
• 수수료 구조: 인출 또는 관리 수수료 등 유동성 스테이킹 제공업체가 부과하는 수수료를 숙지하세요.

검증자 노드

검증자 노드를 운영하려면 블록체인의 합의 메커니즘에 직접 참여해야 합니다. 검증자는 트랜잭션을 확인하고 새 블록을 생성합니다.이 옵션은 상당한 기술 지식과 하드웨어가 필요하며, 종종 상당한 최소 지분이 필요합니다.네트워크의 보안과 성능을 위해 헌신하는 참여도가 높은 참여자에게 적합합니다.

검증자 노드는 지분 증명(PoS) 블록체인 네트워크에서 매우 중요합니다.트랜잭션을 검증 및 처리하고, 네트워크의 합의 메커니즘을 유지하며, 참여에 대한 보상을 받는 역할을 담당하는 컴퓨터입니다.

검증자 노드의 주요 책임:

• 검증 차단: 검증자 노드는 트랜잭션을 블록체인에 추가하기 전에 트랜잭션의 진위 여부를 검토하고 확인합니다.
• 합의 참여: 검증자 노드가 합의 메커니즘에 참여하여 네트워크의 보안과 무결성을 보장합니다.
• 보상 획득: 검증자 노드는 네트워크의 보안과 트랜잭션 검증에 기여한 대가로 보상을 받습니다.

검증자 노드는 어떻게 작동하나요?

1. Staking: 검증자 노드는 네트워크에 대한 헌신을 증명하기 위해 암호화폐 보유량을 보증금으로 스테이킹합니다.
2. 블록 생성: 검증자 노드는 유효한 트랜잭션 번들을 제안하여 새로운 블록을 생성하기 위해 경쟁합니다.
3. 합의 메커니즘 참여: 검증자 노드는 다른 노드와 합의에 도달하여 새로운 블록을 승인하고 블록체인의 무결성을 유지합니다.
4. 보상 분배: 검증자 노드는 참여에 대한 보상을 받으며, 이는 지분과 합의에 대한 기여도에 비례합니다.

PoS 네트워크에서 검증자 노드의 역할:

• Security: 검증자 노드는 트랜잭션을 검증하고 합의 메커니즘을 유지함으로써 네트워크를 보호하는 데 중요한 역할을 합니다.
• 탈중앙화: 검증자 노드는 여러 참여자에게 합의의 책임을 분산하여 네트워크의 탈중앙화에 기여합니다.
• 네트워크 처리량: 검증자 노드는 트랜잭션을 효율적으로 검증하고 처리하여 네트워크의 처리량을 유지합니다.
• 경제적 인센티브: 검증자 노드는 보상을 받을 수 있다는 전망으로 참여 동기가 부여되어 네트워크의 상태를 유지하도록 인센티브를 받습니다.

암호화폐 스테이킹에 대한 FAQ

스테이킹 보상은 어떻게 계산되나요?

스테이킹 보상의 계산은 특정 블록체인 네트워크와 합의 메커니즘에 따라 달라집니다.

연간 수익률(APY)

스테이킹 보상은 일반적으로 연 수익률(APY)로 표시됩니다. APY는 스테이킹한 암호화폐로 1년 동안 기대할 수 있는 총 보상 비율입니다. 기본 이자율과 발생하는 모든 복리를 모두 고려합니다.

기본 이자율

기본 이자율은 스테이킹한 암호화폐로 보상을 받는 방식입니다. 이 이자율은 블록체인 네트워크와 합의 메커니즘에 의해 결정됩니다. 예를 들어, 현재 이더리움 2.0의 기본 이자율은 약 4.6%입니다.

복리

복리란 스테이킹한 암호화폐에 보상이 더해져 보상에 대한 보상을 받기 시작하는 것을 말합니다. 이는 시간이 지남에 따라 APY를 크게 증가시킬 수 있습니다. 예를 들어, APY가 10%이고 매일 보상을 복리로 받는다면 그렇지 않은 경우보다 1년 동안 약 31% 더 많은 수익을 얻게 됩니다.

잠금 기간

많은 블록체인 네트워크에서는 일정 기간 동안 암호화폐를 잠가야만 스테이킹을 해제할 수 있습니다. 이는 사람들이 암호화폐를 자주 스테이킹하고 스테이킹을 해제하여 시스템을 악용하는 것을 방지하기 위한 것입니다. 락업 기간은 블록체인 네트워크와 선택한 스테이킹 제공자에 따라 달라질 수 있습니다.

총 보상

총 보상은 스테이킹하는 암호화폐, 기본 이자율, 복리 주기, 락업 기간에 따라 달라집니다. 스테이킹 계산기를 사용하여 보상을 얼마나 받을지 예상할 수 있습니다.

다음은 스테이킹 보상이 계산되는 방법의 예시입니다:

가정:

스테이킹 보상 비율: 연 5%(APY)

초기 스테이킹된 이더리움 수량: 1 이더리움

계산:

• 30일:
  • 스테이킹 보상 = (1 ETH * 0.05 * 30) / 365
  • 스테이크 보상 = 0.0041096 ETH
• 60일:
  • 스테이킹 보상 = (1 ETH * 0.05 * 60) / 365
  • 스테이킹 보상 = 0.00821917808 ETH
• 90일:
  • 스테이킹 보상 = (1 ETH * 0.05 * 90) / 365
  • 스테이킹 보상 = 0.01232876712 ETH
• 120일:
  • 스테이킹 보상 = (1 ETH * 0.05 * 120) / 365
  • 스테이킹 보상 = 0.01643835616 ETH

보시다시피, 이더를 더 오래 스테이킹할수록 더 많은 보상을 받을 수 있습니다. 이는 스테이킹 보상률이 시간에 따라 복리로 적용되기 때문입니다. 신중한 계획과 고려를 통해 스테이킹은 암호화폐 보유로 불로소득을 얻고 관심 있는 블록체인 네트워크를 지원할 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다.

*이것은 추정치일 뿐이며, 실제 스테이킹 보상은 사용 중인 특정 스테이킹 풀과 전반적인 시장 상황에 따라 달라질 수 있다는 점을 유의하시기 바랍니다.

TOP 5 스테이킹 코인

스테이킹에 가장 적합한 암호화폐를 소개하는 ‘스테이킹 상위 5개 코인'에 대해 자세히 알아보겠습니다. 이 코인들은 좋은 보상, 안정성, 블록체인 세상을 개선하는 방법 등을 고려하여 선정되었습니다. 스테이킹에 관심이 있는 분이라면 이 코인들이 왜 고려할 가치가 있는지 살펴보겠습니다.

이더리움

이더리움(ETH)은 세계에서 가장 인기 있는 암호화폐이며 가장 활발한 스테이킹 커뮤니티 중 하나입니다. 이더를 스테이킹하면 네트워크 보안에 기여하면서 보상을 받을 수 있습니다.

Binance

바이낸스(BNB)는 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스 거래소의 네이티브 토큰입니다. BNB를 스테이킹하면 바이낸스 체인 네트워크를 보호하는 동시에 보상을 받을 수 있습니다.

Polkadot

Polkadot(DOT)은 서로 다른 블록체인을 연결하는 멀티체인 네트워크입니다. DOT를 스테이킹하면 네트워크 보안에 기여하고 거버넌스 결정에 참여하면서 보상을 받을 수 있습니다.

솔라나

솔라나(SOL)는 확장성과 속도 면에서 이더리움과 경쟁하는 것을 목표로 하는 고성능 블록체인입니다. SOL을 스테이킹하면 네트워크 보안에 도움을 주면서 보상을 받을 수 있습니다.

Cardano

카다노(ADA)는 이더리움보다 확장성과 효율성이 뛰어나도록 설계된 암호화폐입니다. ADA를 스테이킹하면 네트워크 보안에 도움을 주면서 보상을 받을 수 있습니다.

왜 모든 암호화폐를 스테이킹할 수 없나요?

지분 증명(PoS) 합의 메커니즘을 사용하는 특정 블록체인에서만 스테이킹이 작동하기 때문에 모든 암호화폐를 스테이킹할 수 있는 것은 아닙니다. 지분 증명 네트워크에서는 자신의 암호화폐를 스테이킹하는 참여자인 검증자가 거래를 검증하고 네트워크 보안을 보장합니다. 이들은 무작위로 선정되어 거래 블록을 검증하고 참여에 대한 추가 암호화폐로 보상을 받습니다.

스테이킹이 가능하려면 블록체인 네트워크가 다음과 같은 특정 특성을 가져야 합니다.

• 탈중앙화: PoS는 보안과 효율성을 보장하기 위해 많은 참여자가 있는 탈중앙화된 네트워크가 필요합니다.

• 토큰노믹스: 암호화폐는 스테이킹과 네트워크 안정성을 지원하기 위해 충분한 공급량과 시가총액을 보유해야 합니다.

• 기술 인프라: 블록체인 네트워크에는 검증자 선택, 거래 검증, 보상 분배 메커니즘을 포함하여 스테이킹 프로세스를 처리할 수 있는 인프라가 있어야 합니다.

• 커뮤니티 지원: 암호화폐 프로젝트는 스테이킹을 지원하고 네트워크 거버넌스에 기여하는 강력한 커뮤니티를 보유해야 합니다.

이러한 조건이 충족되지 않으면 블록체인 네트워크에서 스테이킹이 가능하지 않거나 지속 가능하지 않을 수 있습니다. 또한 일부 암호화폐는 스테이킹을 구현하지 않고 작업 증명(PoW) 또는 위임 지분 증명(dPoS)과 같은 다른 합의 메커니즘을 선택할 수 있습니다.

암호화폐 스테이킹의 이점

소극적 소득: 스테이킹은 네트워크 지원에 대한 추가 토큰으로 참여자에게 보상하여 소극적 소득을 얻을 수 있는 방법을 제공합니다.

네트워크 보안: 스테이커는 블록체인 보안과 무결성을 강화하여 공격을 방지하고 원활한 운영을 보장합니다.

에너지 효율성: 작업 증명(PoW) 채굴에 비해 지분 증명(PoS) 및 스테이킹은 에너지 효율이 높고 환경 친화적입니다.

거버넌스 권한: 일부 네트워크는 스테이커에게 거버넌스 권한을 제공하여 업그레이드나 정책 변경 등 프로토콜의 미래에 영향을 미치는 중요한 결정에 투표할 수 있도록 합니다. 이를 통해 네트워크의 성공에 이해관계가 있는 사용자가 네트워크의 방향에 영향을 미칠 수 있습니다.

변동성 감소: 스테이킹은 잠재적으로 암호화폐의 변동성을 줄일 수 있습니다. 토큰이 스테이킹을 위해 잠기면 유통 공급량이 줄어들어 특히 스테이킹 참여가 많은 토큰의 경우 가격이 더 안정적으로 유지될 수 있습니다.

커뮤니티 참여: 스테이킹에 참여하면 프로젝트 커뮤니티에 더 깊이 참여하게 되는 경우가 많습니다. 스테이커는 프로젝트의 성공에 더 많은 투자를 하는 경향이 있으며 토론, 개발 제안, 커뮤니티 이벤트에 더 적극적으로 참여할 수 있습니다.

네트워크 참여 증가: 스테이킹 메커니즘은 블록체인 네트워크에 더 많은 참여를 유도하여 검증 프로세스에 대한 접근을 민주화합니다. 이는 보다 견고하고 탈중앙화된 네트워크로 이어질 수 있습니다.

암호화폐 스테이킹의 위험

유동성: 암호화폐를 스테이킹하면 잠기거나 합의 메커니즘에 커밋됩니다. 이는 일정 기간 동안 스테이킹한 자금에 접근하거나 거래할 수 없음을 의미합니다. 구체적인 구속 해제 기간은 암호화폐와 스테이킹 플랫폼에 따라 다릅니다. 이 기간 동안에는 시장 변동을 이용하기 위해 코인을 매도할 수 없으므로 수익에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

시장 변동성: 스테이킹한 코인의 가치도 변동하여 전체 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. 암호화폐 가격이 하락하면 스테이킹한 보상의 가치도 감소합니다. 이는 암호화폐 시장에서 다른 모든 투자와 유사합니다.

검증자 위험: 지분을 검증자에게 위임하면 네트워크를 보호하고 보상을 올바르게 분배할 것을 신뢰하는 것입니다. 검증자가 악의적이거나 무능할 경우 스테이킹한 코인을 잃을 수 있습니다. 따라서 잘 알아보고 평판이 좋은 검증인을 선택하는 것이 중요합니다.

프로토콜 변경: 암호화폐의 스테이킹 프로토콜은 향후 변경되어 코인을 스테이킹하는 능력이나 획득하는 보상에 영향을 미칠 수 있습니다. 최신 개발 동향을 파악하고 그에 따라 스테이킹 전략을 조정하는 것이 중요합니다.

규제 위험: 암호화폐 분야는 빠르게 진화하고 규제가 강화되는 산업입니다. 스테이킹의 수익성이나 적법성에 영향을 미치는 새로운 규제가 도입될 수 있습니다.

세금: 일부 관할권에서는 스테이킹 보상이 과세 대상이 될 수 있습니다. 납세 의무를 이해하려면 세무 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.

이러한 위험에도 불구하고 스테이킹은 암호화폐에 투자하는 수익성 있고 보람 있는 방법이 될 수 있습니다. 그러나 자금을 투입하기 전에 관련된 위험을 이해하고 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 중요합니다.

Conclusion

스테이킹은 블록체인 네트워크의 합의 메커니즘에 참여하기 위해 암호화폐 자산을 잠그고 추가 코인과 같은 보상을 얻는 것입니다. 스테이킹은 소극적 소득을 제공하고 네트워크 보안에 기여하며 관련 위험을 감수하고도 수익성 있는 투자가 될 수 있습니다.

스테이킹은 지분 증명(PoS) 합의 메커니즘을 사용하는 암호화폐에만 적용되며, 그 복잡성으로 인해 신중한 조사가 필요합니다. 참여하기 전에 구체적인 스테이킹 프로세스를 평가하고 위험과 보상을 비교하여 원하는 블록체인 네트워크를 지원하면서 암호화폐 보유로 소극적 소득을 얻을 수 있는 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 중요합니다.