미국 재무부 관계자는 하원 금융 서비스 위원회 회의에서 불법 금융 활동을 조장하는 데 암호화폐가 악의적으로 사용되는 것에 대해 깊은 우려를 표명했습니다. 이 관계자는 악의적인 행위자들에 대한 노력을 강화하기 위해 당국의 권한을 강화해야 한다고 주장했습니다. 이러한 우려는 2월 14일로 예정된 중요한 의회 청문회를 앞두고 진행된 증언에서 강조되었습니다.
연방수사국 내부에서는 이러한 새로운 도전에 효과적으로 대처하기 위해 보다 강력한 입법 체계와 지원 메커니즘을 강화해야 한다는 목소리가 높아지고 있습니다. 재무부의 테러 및 금융정보 담당 차관으로 재직 중인 브라이언 넬슨은 앞서 언급한 암호화폐 관련 테러 및 범죄에 대한 의회 조사를 위해 세심하게 작성한 성명서에서 이러한 호소를 강조했습니다.
넬슨의 열정적인 호소는 자금세탁 방지 법안을 열렬히 지지해 온 엘리자베스 워런 상원의원을 비롯한 워싱턴 정책 입안자들의 뜨거운 관심 속에서 큰 반향을 불러일으키고 있습니다. 워런 상원의원이 2023년 7월 미 상원에 재상정한 디지털 자산 자금세탁 방지법(DAAMLA)은 자금세탁과 테러 자금 조달을 위한 암호화폐 자산의 불법적 악용을 억제하는 것을 직접적인 목표로 삼고 있습니다.
넬슨은 테러 자금 조달을 막기 위한 프레임워크를 마련하기 위한 재무부의 10년간의 노력을 인정하면서도 책임 있는 혁신을 동시에 육성해야 한다는 점을 거듭 강조했습니다. 이는 앞서 언급한 그의 준비된 증언에서도 반복되었습니다.
게다가 재무부의 무기고에 이러한 문제를 해결할 수 있는 도구가 완전히 없는 것은 아닙니다. 은행비밀보호법에 따라 규정을 준수하지 않는 기업에 책임을 묻는 등의 조치는 중요한 역할을 해왔습니다. 이 법은 금융 기관에 엄격한 의무를 부과하여 자금 세탁 및 관련 금융 범죄를 방지하는 것을 목표로 합니다. 넬슨은 이렇게 말했습니다:
“… 가상자산 시장과 포럼에서 불법 금융을 근절하기 위해서는 추가적인 도구와 자원이 필요합니다. 그렇기 때문에 우리는 의회와 협력하여 오늘날 우리가 직면한 진화하는 도전에 맞게 도구와 당국을 업데이트하는 상식적인 개혁을 채택하고자 합니다.”라고 말했습니다.
재무부는 이러한 역량을 강화하기 위해 2023년에 의원들에게 암호화폐 영역에 맞는 새로운 제재 메커니즘 도입을 포함한 권한 확대를 지지하는 제안을 제안한 바 있습니다. 또한, 넬슨의 증언에서 명시적으로 언급되지는 않았지만 스테이블코인에 대한 감독 강화도 강조되었습니다.
넬슨의 발언은 최근 재무부가 자금 세탁, 테러 자금 조달, 확산 자금 조달에 대한 2024년 국가 위험 평가를 발표한 직후에 나온 것이어서 화제가 되고 있습니다. 이 평가에서는 미국 내 불법 금융과 관련된 위협과 위험에 대해 설명했으며, 특히 암호화폐 부문을 집중적으로 조명했습니다. 특히, 전통적인 현금이 여전히 마약 세탁의 주요 수단으로 사용되고 있지만, 가상 자산에 의존하는 악의적인 행위자가 급증하고 있다는 점이 주목할 만합니다.
이러한 배경에서 하원 금융서비스위원회의 디지털 자산에 초점을 맞춘 패널은 2월 15일에 가상자산과 불법 활동 간의 상호작용을 집중적으로 다루는 청문회를 개최하여 급증하는 이러한 문제에 정면으로 맞서기 위한 공동의 노력을 기울일 예정입니다.